لويدز وموديز تطلقان برنامجًا لتحليل مخاطر المسؤوليات والتأمينات المالية
لويدز وموديز تطلقان برنامجًا لتحليل مخاطر المسؤوليات والتأمينات المالية
كتبت – عبير أحمد
أطلقت سوق لويدز للتأمين ووكالة موديز برنامجًا تحليليًا مشتركًا لدراسة مخاطر تأمينات المسؤوليات والتأمينات المالية، مستهدفًا الاستفادة من البيانات التاريخية للسوق في تقييم أداء المحافظ، وتحليل تركزات المخاطر، ورصد التحولات التي يشهدها السوق في عدد من فروع التأمين التجاري.
ويجمع البرنامج بين قاعدة البيانات التي تمتلكها لويدز والإمكانات التحليلية وقواعد البيانات والنماذج التي توفرها موديز، ضمن تعاون يستهدف تعزيز أدوات تقييم المخاطر وتكوين رؤية أكثر تفصيلًا حول أداء المحافظ واتجاهات التعرض للمخاطر ودورات السوق.
ويستند البرنامج إلى بيانات تاريخية، ويتضمن ثلاثة مسارات تحليلية رئيسية تركز على أداء المحافظ، وحجم التعرض للمخاطر، ومتابعة دورات السوق، بما يتيح دراسة تطورات هذه الأنشطة من خلال مؤشرات وبيانات قابلة للتحليل.
ويركز المسار الأول على تحليل العلاقة بين خصائص معينة للبيانات ومستويات أداء المحافظ في مجموعة من فروع التأمين، تشمل المسؤولية العامة، والأخطاء الطبية، ومسؤولية أعضاء مجالس الإدارة والمديرين، والمسؤولية المهنية، وتأمين الائتمان التجاري.
ويهدف هذا الجانب من البرنامج إلى التعرف على العوامل التي قد ترتبط باختلاف أداء المحافظ بين فروع التأمين المختلفة، بالاعتماد على البيانات التاريخية المتاحة لدى لويدز وموديز، بما يساعد على فهم أفضل للعوامل المؤثرة في نتائج الاكتتاب.
ويتناول المسار الثاني إدارة التعرضات للمخاطر وتطوير السيناريوهات، مع التركيز على كيفية الاستفادة من اختبارات الضغط في تكوين صورة أكثر وضوحًا عن حجم المخاطر المتراكمة داخل المحافظ والخسائر المحتملة المرتبطة بها.
ويتيح هذا التحليل دراسة مواطن تركز المخاطر واختبار عدد من السيناريوهات التي يمكن أن تساعد المشاركين في السوق على تقييم مدى تأثر المحافظ بالتغيرات المختلفة في مستويات التعرض والخسائر.
أما المسار الثالث فيركز على دورات السوق ومؤشرات الاكتتاب، من خلال دراسة العلاقة بين المتغيرات الاقتصادية الكلية والتغيرات التي تشهدها دورات سوق التأمين، بهدف الوصول إلى مؤشرات يمكن أن تقدم رؤى مبكرة حول الاتجاهات التي قد تظهر في نشاط الاكتتاب.
وأكدت لويدز وموديز أن هذا المسار لا يستهدف تطوير نموذج للتنبؤ بالمستقبل، وإنما يركز على بناء قاعدة من الأدلة والبيانات تساعد في تحسين فهم تحركات السوق والعوامل المرتبطة بدوراته.
ومن المقرر تنفيذ البرنامج على مدار 16 أسبوعًا، بمشاركة عدد محدود من ممثلي سوق لويدز طوال فترة العمل، على أن تخضع النتائج لمراجعة مشتركة بين الأطراف المشاركة قبل الوصول إلى أي استنتاجات نهائية.
وبعد انتهاء التحليلات والمراجعات، قد يتم إعداد أوراق بحثية مشتركة تتضمن أبرز النتائج التي يتوصل إليها البرنامج، وفقًا لما تسفر عنه أعمال الدراسة وما يتم الاتفاق عليه بين الأطراف المشاركة.
وقال جو ميلي، العضو المنتدب للمسؤوليات والتأمينات المالية لدى موديز، إن التعاون مع لويدز يتيح الاستفادة من بيانات موديز وإمكاناتها في مجالات التحليل والنمذجة لدراسة مجموعة من القضايا الرئيسية المرتبطة بالاكتتاب في سوق التأمين.
وأضاف أن العمل مع المسؤولين عن فروع التأمين في لويدز يوفر فرصة لتحليل أداء هذه الفروع واتجاهات التعرض للمخاطر على مستوى السوق، إلى جانب تحديد المؤشرات المهمة ودراسة مناطق تراكم المخاطر، بما يعزز القدرة على اتخاذ قرارات تستند بدرجة أكبر إلى البيانات.
ومن المنتظر تحديد آليات الاستفادة من النتائج النهائية للبرنامج بعد استكمال التحليلات وإجراء المراجعات اللازمة من جانب لويدز وممثلي السوق المشاركين في البرنامج.
