آون تطلق أدوات تحليلية جديدة لتقييم مخاطر الممتلكات والمسؤوليات
آون تطلق أدوات تحليلية جديدة لتقييم مخاطر الممتلكات والمسؤوليات
كتبت – عبير أحمد
أعلنت شركة آون العالمية المتخصصة في خدمات إدارة المخاطر ووساطة واستشارات إعادة التأمين، إطلاق أداتين استشاريتين جديدتين لتحليل مخاطر الممتلكات والمسؤوليات، في خطوة تستهدف مساعدة الشركات والمؤسسات على قياس حجم تعرضها للمخاطر، والاستفادة من بيانات الخسائر في توجيه قرارات الاستثمار وإدارة المخاطر والتأمين.
وتحمل الأداتان اسمي Property Risk Diagnostic وCasualty Risk Diagnostic، وتوفران لفرق إدارة المخاطر والتمويل أدوات أكثر تنظيمًا لتحليل الأسباب التي تقف وراء الخسائر، وتقييم إجراءات الحد من المخاطر، إلى جانب متابعة التغيرات التي تطرأ على مستويات التعرض للمخاطر بمرور الوقت.
وتأتي هذه الحلول في ظل تنامي الضغوط التي تواجهها المؤسسات لإثبات مدى كفاءة الإجراءات التي تتخذها لإدارة المخاطر، وقياس أثر الاستثمارات المخصصة للحد منها على النتائج المالية. وتتيح أداة تحليل مخاطر الممتلكات دراسة المواقع والأخطار الأكثر مساهمة في الخسائر المتوقعة، بينما تركز أداة تحليل مخاطر المسؤوليات على اتجاهات المطالبات وانعكاساتها على التكلفة الإجمالية للمخاطر.
وقال كريستيان هوفمان، الرئيس التنفيذي للمخاطر التجارية في Aon، إن اهتمام العملاء لم يعد يقتصر على معرفة حجم المخاطر التي تواجهها مؤسساتهم، وإنما امتد إلى تحديد الإجراءات التي يمكن اتخاذها للتعامل معها وقياس القيمة التي تحققها تلك الإجراءات.
وتعتمد أداة Property Risk Diagnostic، التي يقدمها مهندسو المخاطر في Aon Global Risk Consulting، على الجمع بين بيانات الخسائر التاريخية والمعلومات المستخرجة من النماذج، بهدف تقييم مخاطر الكوارث الطبيعية إلى جانب المخاطر اليومية المرتبطة بالممتلكات.
وتأخذ الأداة في حساباتها إجراءات الحد من المخاطر المطبقة بالفعل، بما يسمح للمؤسسات بإجراء مقارنات بين مستويات التعرض في مختلف المواقع وأنواع الأخطار، فضلًا عن تقييم مجموعة من الإجراءات التي تستهدف تعزيز القدرة على مواجهة المخاطر ودراسة التأثير المحتمل لكل منها.
وتساعد نتائج التحليل في تحديد المواقع والأخطار الأكثر إسهامًا في الخسائر والتقلبات المتوقعة، وهو ما يتيح للمؤسسات ترتيب أولويات الإنفاق والاستثمار في إجراءات الحد من المخاطر على أساس أكثر دقة.
كما يستطيع مستشارو Aon الاستناد إلى نتائج الأداة في إعداد خطط مخصصة لتعزيز قدرة كل مؤسسة على مواجهة المخاطر وفقًا لظروفها واحتياجاتها، مع إمكانية تحديث هذه الخطط بصورة دورية لتوثيق التغيرات في مستويات التعرض للمخاطر، والاستفادة منها في المناقشات المرتبطة بتجديد وثائق التأمين.
وعلى الجانب الآخر، تستند أداة Casualty Risk Diagnostic إلى بيانات المطالبات الخاصة بالعملاء في مجموعة من المجالات، تشمل مسؤولية السيارات، والمسؤولية العامة، وتعويضات إصابات العاملين، إلى جانب بيانات المقارنة المتاحة لدى Aon.
وتوفر الأداة تحليلات تفاعلية على أساس ربع سنوي، تتيح للعملاء مقارنة نتائجهم مع مجموعات مماثلة من الشركات بصورة مجهلة للهوية، فضلًا عن تحديد المجالات التي تسهم في زيادة تكاليف الخسائر ورصد تطورات الأداء وفق أهداف محددة.
وتتضمن الأداة حاسبة للوفورات تساعد المؤسسات على تقدير الأثر المالي المحتمل لإجراءات الحد من المخاطر المستهدفة، إلى جانب أداة لمتابعة الأداء تمكن من مراقبة الأهداف الموضوعة وقياس مستوى التقدم الذي تحققه المؤسسة.
ويمكن لمستشاري Aon أيضًا إعداد ملخصات مخصصة لنتائج التحليل وتقديم الاستشارات المتعلقة بالتكلفة الإجمالية للمخاطر، بما يساعد العملاء على تحويل البيانات والنتائج إلى قرارات عملية تتعلق بالحد من المخاطر أو نقلها أو الاحتفاظ بها.
وأتاحت Aon أداة Casualty Risk Diagnostic في مرحلتها الأولى لعملائها في أمريكا الشمالية، مع خطط لتوسيع نطاق إتاحتها أمام أسواق دولية أخرى خلال عام 2027.
وأكد ريتشارد ووترر، الرئيس العالمي لخدمات استشارات المخاطر في Aon، أن القيمة الحقيقية للتحليلات تظهر عندما تقود نتائجها إلى تحديد الخطوة التالية التي ينبغي على العميل اتخاذها، موضحًا أن الأداتين تجمعان بين البيانات والخدمات الاستشارية لمساعدة العملاء على تفسير النتائج وترتيب الأولويات وتحويلها إلى تحسينات يمكن قياسها بمرور الوقت.
وتندرج الأداتان الجديدتان ضمن توجه Aon نحو زيادة الاعتماد على البيانات والتحليلات والتكنولوجيا في تطوير خدمات إدارة المخاطر، وذلك بعد إطلاق AI Risk Diagnostic في يوليو 2026، إلى جانب حلول أخرى تشمل Aon Broker Copilot وAon Claims Copilot وRisk Analyzers.
وتعكس الحلول الجديدة توجه الشركة إلى الدمج بين التحليل الكمي والخبرة الاستشارية، بما يمنح المؤسسات قدرة أكبر على فهم مستويات تعرضها للمخاطر، وتقييم كفاءة الإجراءات المتخذة للحد منها، وقياس انعكاساتها على قرارات إدارة المخاطر والتأمين.
