لوزيرن ريسك تجمع 45 مليون دولار لتطوير حلول التأمين الذاتي
لوزيرن ريسك تجمع 45 مليون دولار لتطوير حلول التأمين الذاتي
كتبت – عبير أحمد
حصلت شركة لوزيرن ريسك المتخصصة في إدارة برامج التأمين الذاتي وحلول المخاطر البديلة على تمويل جديد بقيمة 45 مليون دولار، في جولة قادتها شركة إنسايت بارتنرز بمشاركة عدد من المستثمرين، بهدف دعم خطط الشركة للتوسع وتطوير منصتها التكنولوجية وتعزيز خدماتها المقدمة للشركات.
وتعتزم لوزيرن ريسك توجيه التمويل إلى تطوير منصتها الرقمية، إلى جانب زيادة قدراتها في مجال الذكاء الاصطناعي، بما يدعم عمليات إدارة برامج التأمين الذاتي وتحليل المخاطر، ويساعد الشركات على التعامل مع احتياجاتها التأمينية بصورة أكثر اعتمادًا على البيانات.
ويقوم نموذج التأمين الذاتي على إنشاء شركة أو كيان تأميني مملوك أو خاضع لسيطرة شركة أو مجموعة شركات، لتغطية المخاطر الخاصة بها بدلًا من الاعتماد بصورة كاملة على شراء التغطيات من شركات التأمين التجارية.
ويمنح هذا النموذج الشركات مساحة أكبر للتحكم في إدارة المخاطر وهيكلة التغطيات، مع إمكانية الاحتفاظ بجزء من المخاطر داخل كيان تأميني خاص، وإعادة تأمين المخاطر التي تتجاوز القدرة المالية على الاحتفاظ بها.
وتقدم لوزيرن ريسك خدمات مرتبطة بتأسيس وإدارة شركات التأمين الذاتي، مع توظيف التكنولوجيا في تبسيط عمليات الإدارة وتحليل البيانات والمخاطر، فيما تركز خلال المرحلة المقبلة على توسيع قدرات الذكاء الاصطناعي داخل منصتها الرقمية.
وتستهدف الشركة من خلال هذه التقنيات تحسين إدارة برامج التأمين الذاتي ومساندة الشركات في تحليل المخاطر واتخاذ القرارات اعتمادًا على البيانات، إلى جانب توسيع خدماتها لتغطي مراحل متعددة من إدارة المخاطر، بدءًا من تصميم البرنامج التأميني وحتى إدارته ومتابعة نتائجه.
ولا يعني الاعتماد على التأمين الذاتي الاستغناء الكامل عن شركات التأمين وإعادة التأمين، إذ يمكن للكيان التأميني الخاص الاحتفاظ بجزء من المخاطر وإعادة تأمين الجزء الذي يتجاوز قدرته المالية، بما يتيح للشركات تصميم برامج تتلاءم بصورة أكبر مع طبيعة المخاطر التي تواجهها.
وتكتسب هذه الآلية أهمية خاصة بالنسبة إلى المؤسسات الكبيرة التي تمتلك سجلات تاريخية واسعة للمطالبات، وتبحث عن قدر أكبر من التحكم في تكاليف المخاطر والتغطيات التأمينية.
ويأتي التمويل الجديد في ظل تنامي الاهتمام بحلول المخاطر البديلة داخل صناعة التأمين، والتي تضم نماذج متعددة لنقل المخاطر أو تمويلها خارج الإطار التقليدي القائم على شراء وثيقة تأمين تجارية بالكامل.
وتسعى لوزيرن ريسك إلى الاستفادة من التمويل الجديد في توسيع قاعدة الشركات المستفيدة من حلول التأمين الذاتي، مع الاعتماد على التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي لتقليل الوقت والتكلفة المرتبطين بإدارة هذه البرامج.
